バフェット「分散投資はほとんど意味がない」

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ぉはうさ!

製薬王、黒うさぎです。

日本の有名な投資系インフルエンサーは、分散投資が大切という意見を全員が言います。
卵を一つのカゴに盛るな・・・とかね。
「10種均等分散+秘密の秘密の銘柄+仮想通貨」とか「10種じゃ少なすぎる50種は必要」とか「市場平均を超えるのは無理だから投資信託一択」とか。
誰とは言わんけど。

一方で、
投資情報で稼いでいる投資系インフルエンサーではなく、投資で稼いでいる投資家に目を向けると
「卵を一つのカゴに盛れ」と言っている。

ウォーレン・バフェット
「分散とは無知に対するリスク回避だ。だから勝手知ったる者にとって分散手法はほとんど意味を成さない。広範囲な分散投資が必要となるのは、投資家が投資にうとい場合のみだ。50から75の銘柄管理は私の手に余る。ノアの箱舟の投資をすれば、結局は動物園みたいなありさまになるだけだ。私は数銘柄を大量に持つのが好きだ。」

ウォーレン・バフェット
「幅広い分散投資は投資家が何をやっているか分からないときにのみ必要とされる」

チャーリー・マンガ―
「分散投資をありがたがるとは、気が違っているとしか思えない」

ウィリアム・デルバート・ギャン
「一時に10のことに集中できる能力を持った人はいない。ましてや700もの銘柄に集中できるわけはない。それゆえ、成功するためには少数の銘柄を選び、それに集中することである」

ジェシー・リバモア
「マーケット全体に手を広げるのは危険だ。つまり、同時期に多くの銘柄に関心を持つべきではない、ということだ。多くの銘柄を追うよりも、少数を見守る方が簡単である」

ピーター・リンチ
「株を買うというのは子供を養うのと同じである。世話をみることができないほど持ってはいけない。職業としないかぎり、8~12社を十分に調査していくことは難しい。ポートフォリオには5銘柄を超えて保有してはならない」

何故でしょうか?

●分散投資は金持ちにとって重要


集中投資はハイリスクハイリターン、分散投資はローリスクローリターンと言われています。

ある程度資産を築いた人にとって重要なことは、死なないことです。

故に、資産1億を超えるような人は、一部をインデックス投資に回すなど分散を図ることは合理的な判断だと思います。

では、黒うさぎのような資産の無いような者にとってはどうでしょうか?

数百万の資産しかない今、
投資で失敗して資産0になろうがいくらでも今後の労働で取り戻すことができます。

そんな私が死なないことを重視しして分散投資することが合理的と言えるでしょうか?

失うものが少ないなら、リスクを取った方が合理的だと思います。

●分散投資で爆死している人を腐るほど見てきた


分散投資=ローリスクローリターン
本当にそうでしょうか?

そもそも分散投資=ローリスクではありません。

↓引用 セミリタイアしたい

上記画像は、フォロワーさんのブログから引用させていただきました。

これ見て、もう一度分散投資=ローリスクなのか考えてほしいと思います。

よくわからない企業をたくさん買っても分散投資にはならない。
それが私の考えです。

私の・・・というか
他の投資で儲けてる投資家の意見ですね

日本人投資家は、投資系インフルエンサーの影響で高配当株に分散投資している人がすごく多い。

外国株なら
XOM、RDS.B、MO、PM、IBM、BTI

日本株なら
JT、KDDI、NTT、ソフトバンク、キャノン、武田製薬

こんなところでしょうか。

私も昔は投資系インフルエンサーの信者だったので、どういう考えでこれらの銘柄に至るか分かります。

これらのパフォーマンスを一々説明しませんが、これって分散効果出てますか

よくわかる1銘柄は、よくわからない10銘柄に勝る

 

●どうして有名な投資系インフルエンサーは同じことを言うのか


答えから先に書くと、オリジナルは一人だと考えます。(名前を呼んではいけない例のあの人)

他のインフルエンサーは、オリジナルとオリジナルに影響を受けたインフルエンサーの影響を受けて、結果同じことを言うようになる。

その結果が、投資界隈でなぜかみんなが不人気なはずの石油株&タバコ株&通信株を保有しているという摩訶不思議な状態になっている。

投資は自己責任

だけど、みんな自分では考えない

ESG投資に反する銘柄は、割安に放置されていると言い
読者は「私だけが不人気銘柄の本当の価値に気づいた」と思い
2018年から3年間アウトパフォームを続ける投資をしている。

最近一番面白かったのは投資系インフルエンサーがみんなでもてはやしたSPYDが暴落して
そこからコロナバブルで戻した時に、投資系インフルエンサーたちが
「SPYD利確しました」とか「しっかりSPYD買ってる人たちは爆益ですね」とか言い出したんだけど
2020/12/06の時点でまだコロナ前の水準に回復してないって言うね。
信者は思考停止して「流石です!」とか言ってたけど

コロナ前からS&P500超えてる、最高の商品みたいに言ってたのに、その頃は買わずに、コロナの底でガッツリ買ったんですか?

エアプなの?

本当に買ってるの???

私もコロナ前から持ってるミツケミで爆損しているけど
コロナの底から爆上げしたタイミングを切り取って「爆益ですね」とか言わん。
コロナの底からは爆上げだけど、コロナ前から投資してた私は爆損だからね。

私はリターンが低いのを批判しているわけじゃない。
事実を言ってほしいだけだ。

なんでこんな記事を書いたかというと
以前から資産推移に疑問を持っている投資系インフルエンサーが
コロナ前からSPYDを押していたのですが(つーか2019年後半~2020年1月ぐらいにどういうわけか投資系インフルエンサーが一斉にSPYD最高って言いだした)

コロナの底の後、SPYDが伸びきる前の11月前半25ドルから30ドルに5ドル回復したぐらいのタイミングで(ちなみにコロナ前は40ドル付近で推移)SPYD含み益2万ドル、一部利食いましたみたいなことを言ってて

え???

って思ったからなんですね。

2万ドルを5ドルで抜くには4000株は保有しなきゃいけないので
4000×25ドル×100円=1000万円
1000万円ちかくをコロナの大底でSPYD1銘柄にえいやと全力投資しなきゃ無理なわけです。

コロナ前から投資なさっているということは、それ以上ですね。

んで、その人はすでにリタイアなさっていて、配当金生活に突入していて
ほんとにそんなことできたのかと、すごーく疑問に思ったんですね。

投資系インフルエンサーで相手にする価値があるのは

ポートフォリオを公開している人だけですね。

他は相手にするだけ時間の無駄。あとで何とでもいえるから

ぜぇぜぇ・・・

あれ、何が言いたいんだっけ?

あ、そうだ。

投資系インフルエンサーではなく、投資家の言葉を聴こう!

ぶっちゃけ、投資系インフルエンサーが分散投資を進めるのって、批判されたくないからだろ。
何か言われても、分散が足りない、今の時期は仕方ないって分散投資なら言える。
だけど、そんな批判無視すればいいのに。

そもそも投資は自己責任なんだから

投資系インフルエンサーが集中投資を進めて、それで爆損する人がいても相手にする必要ないでしょ。

本当に自分が投資しているならバフェットみたいに
「私が愚かなことをしたら、皆さんと同じように私も損していることを慰めにしてほしい」
って言えばOK

投資系インフルエンサーが分散投資
投資家が集中投資

なら、私は投資家を信じて集中投資しますね♪

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

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